Алексей Сазанов, статс-секретарь и заместитель министра финансов РФ, сообщил о планах Банка России и Федеральной налоговой службы (ФНС) начать с 2027 года более тщательный мониторинг операций по счетам физических лиц, не зарегистрированных как индивидуальные предприниматели.
Прозрачность и контроль
Эти меры направлены на выявление фактов возможного ведения предпринимательской деятельности. Ведомства разработают ряд индикаторов риска, на основе которых будут проводиться проверки.
Система будет включать автоматизированный обмен данными между Центральным банком и ФНС, что позволит активно отслеживать операции, которые соответствуют установленным критериям. Конкретный перечень индикаторов, указывающих на потенциальную предпринимательскую активность, будет согласован между регулятором и налоговой службой.
Новые законодательные инициативы
В марте этого года правительственная комиссия по законопроектной деятельности утвердила предложение, согласно которому Банк России будет уведомлять ФНС о банковских счетах граждан, показывающих признаки коммерческой деятельности. Новшества предполагают внесение поправок в первую часть Налогового кодекса РФ.
В рамках этих изменений ЦБ получит право передавать информацию о физических лицах, операции которых указывают на ведение бизнеса или получение сложных финансовых потоков. Также налоговые органы смогут запрашивать выписки по таким счетам в различных банках без необходимости проведения налоговых проверок.
Цели новых мер
Основная цель инициативы заключается в улучшении идентификации владельцев банковских счетов и усилении контроля за безналичными доходами граждан. Законопроект расширит взаимодействие между ФНС и ЦБ РФ, что повысит эффективность мониторинга финансовых ресурсов и поможет предотвратить использование безналичных операций в незаконных схемах. Это часть широкой программы по легализации отдельных сегментов экономики и противодействию теневым финансам.
